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2016年北京市科创企业投贷联动超40亿元

文章作者:公司简介 上传时间:2019-12-13

A股上市公司278家,今年前11月累计筹资3999.7亿元;新三板挂牌公司达1470家,数量居全国第二;截至11月底四板已服务中小微企业累计4136家,实现各项融资累计约116.02亿元;全国首单投贷联动落地中关村;2011年到2014年间共354家企业通过专利权质押获得融资……资金之于企业,如同血液之于人体,通过一系列先行先试政策与创新探索,北京交出了金融助力科技创新与实体经济的亮眼答卷。

为“高精尖”行业“输血补气”——去年本市科创企业投贷联动超40亿元

投贷联动首落地破融资痛点

距离去年4月银行业“投贷联动”试点政策出台,已过去近一年。记者从北京银监局获悉,截至2016年年末,北京辖内银行机构探索开展科创企业投贷联动合计40.06亿元。其中,内部投贷联动贷款7.71亿元,同比增长63.42%,投资0.37亿元;外部投贷联动贷款31.98亿元,同比增长近20倍。北京银行业通过不断创新金融服务,为“高精尖”行业“输血补气”。

“想不到,银行系资金入股科技企业,竟这么快就成了现实。”回忆起一个月前的那一天,北京仁创生态环保科技股份公司金融业务负责人彭娜记忆犹新。

信贷工厂:为科创企业全程“把脉”

2016年11月25日,全国投贷联动首个试点项目正式落地中关村,国家开发银行北京分行、国开科技创业投资有限责任公司、中关村科技融资担保有限公司与仁创签署了投贷联动协议,在当日实现数千万元股权投资、3000万元贷款同步到位。

去年底,中国银行北京分行为讯腾科技提供了800万元的贷款与800万元的股权投资,用于技术研发以及开拓京津冀乃至全国其他地区的市场布局。同时,该行还专门成立了“投贷联动业务中心”,组建专家团队为投贷联动业务提供专业建议。

这意味着,这家公司在同一天里既拿到了资金储备所需的银行贷款,还同时引入了期盼已久的银行系资金作为战略性股权投资。

一系列的政策红利要追溯到2016年4月,银监会、科技部、央行联合发布《关于支持银行业金融机构加大创新力度 开展科创企业投贷联动试点的指导意见》,允许10家试点银行设立投资子公司、投资科创企业,为企业提供“信贷+股权投资”的综合金融服务。

在杭州G20场馆、鸟巢前广场、水立方前广场……都能见到仁创透水砖和雨水收集系统的身影。由于能够有效解决城市“渗水、蓄水、净水”等重要生态难题,仁创近年来进入了高速增长期。但随之而来的是公司资金压力与日俱增。

2016年12月,作为试点银行之一的中国银行北京分行与北京中关村国家自主创新示范园区管委会展开投贷联动战略合作。结合“中关村模式+银税互动”的区域特色,打造“信贷工厂+投贷联动+跨境撮合”三位一体的科创企业服务模式,切实缓解科创小微企业的融资困境。

由于信息不对称,银行与企业之间缺乏互信,银行经过层层审批批准贷款时,常常早已错过了仁创的项目期限。如果能引入银行作为股权投资方,这样令人尴尬的“痛点”将得到大大缓解。

量体裁衣:“股权+债权”融资助跑科创企业

然而,股权投资历来以高风险着称,而银行资金对风险把控的要求十分严格,两者似乎天生矛盾。“投贷联动”的出现,让曾经的天方夜谭成了现实。今年4月,银监会、科技部、中国人民银行联合发文,同意在中关村示范区等5个国家级自主创新示范区开展科创企业投贷联动试点。“投贷联动产品的核心,是用被投科创企业未来成长的投资收益来弥补传统的银行信贷风险,关键在于对科创企业未来成长空间和投资价值能否进行准确估值。”中关村管委会主任郭洪这样解释投贷联动的要义。

博易智软技术股份有限公司登陆新三板后,企业寻求权益融资需求日益凸显。北京银行作为投贷联动的试点银行之一,为企业量身打造了“股权+债权”融资模式。

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